欢迎来北京卫创信用评估有限公司
010-57737555
信用动态 Case
Hot News / 相关推荐 +更多+
2023 - 10 - 19
点击次数: 15
尊敬的用户您好:  近日,有人员和企业以“国家标准化管理委员会资质备案企业”的名义进行宣传,后发送我司官网链接推荐对方进行办理相关备案铭牌。在此我司郑重声明:  我公司(北京卫创信用评估有限公司)是一家第三方评估公司,根据国家发改委和国务院相关政策制度,依法开展服务企业服务能力等级评价工作,未做其他任何与国家标准化管理委员会相关的备案工作。且国家标准化管理委员会(官网https://std.sam...
2024 - 03 - 03
点击次数: 1
在物业管理行业日益发展的今天,物业资质认证成为了衡量一个企业专业能力和服务水平的重要标准。它不仅关系到企业的市场竞争力,更直接关系到业主的切身利益。那么,物业资质认证究竟有着怎样的重要性与意义呢?物业管理资质办理北京卫创将从多个角度进行深入探讨。一、物业资质认证的重要性市场准入门槛:物业资质认证是物业管理企业进入市场的必要条件。没有资质认证的企业,往往难以获得业主和市场的信任,难以在竞争激烈的市场...
2024 - 03 - 01
点击次数: 0
随着人们生活水平的提高,家政服务逐渐成为了现代家庭不可或缺的一部分。面对市场上琳琅满目的家政服务机构和人员,家政资质认证显得尤为重要。那么,家政资质认证究竟有何意义?它又如何影响我们的生活呢?接下来,家政资质办理北京卫创就和大家来一探究竟。一、家政资质认证的定义与重要性家政资质认证是指通过一系列评估标准和程序,对家政服务机构和人员的专业能力、服务质量、管理水平等方面进行认证和评价,以确保其具备从事...
2024 - 02 - 28
点击次数: 2
随着全球环保意识的日益增强,再生资源回收行业逐渐成为了经济发展的新亮点。而在这一行业中,拥有“再生资源回收资质”的企业无疑成为了行业中的佼佼者,引领着整个行业的健康有序发展。下面再生资源回收资质办理北京卫创将深入探讨再生资源回收资质对行业发展的深远影响。一、行业规范化,提升整体竞争力再生资源回收资质的设立,首先意味着行业门槛的提高。企业要想获得这一资质,必须满足一系列严格的标准和要求,包括环境保护...
2024 - 02 - 26
点击次数: 3
在日新月异的工业时代,设备安装与维修作为保障企业生产连续性和安全性的重要环节,其背后的资质问题却往往被忽视。设备安装维修资质办理北京卫创将深入剖析设备安装维修资质的重要性,帮助读者更全面地认识这一“隐形的手”。一、设备安装维修资质的概念及内涵设备安装维修资质,是指企业在设备安装、调试、维修等领域所具备的专业能力和技术实力,通过相关部门的认证和审核后所获得的资格证书。这一资质不仅代表了企业的技术水平...
2024 - 02 - 23
点击次数: 2
在生态保护与经济发展并行的今天,白蚁防治工作显得尤为重要。白蚁虽小,但其对建筑物、林木甚至水利工程的危害不容小觑。因此,拥有白蚁防治资质的企业和个人,如何利用这一资质提升业务水平,既是对自身能力的挑战,也是对市场需求的响应。白蚁防治资质办理北京卫创将从多个方面探讨如何有效利用白蚁防治资质,实现业务水平的全面提升。一、深化专业知识学习拥有白蚁防治资质是起点,而不是终点。要想在这一领域取得更高的成就,...

—— 全国信用服务平台 ——

010-57737555

电话:15611010889

总机:010-57737555

北京市通州区滨河中路富力运河十号B01-3-2317


bjxcxy@163.com

《支付信用信息管理办法》征求意见稿

日期: 2019-03-19
浏览次数: 65


第一章 总 则

第一条 为规范支付信用信息管理,改善支付信用环境,健全社会信用体系,根据《中华人民共和国中国人民银行法》等法律,制定本办法。

第二条 中国人民银行组织各银行业金融机构建立支付信用信息查询系统,收集、整理、保存支付信用信息,并依照本办法的规定为法人、其他组织和自然人(以下简称“单位和个人”)提供查询服务。

支付信用信息查询系统是企业和个人信用信息基础数据库(以下简称“征信系统”)的子系统。中国人民银行征信中心(以下简称“征信中心”)是该系统的运行管理机构。

第三条 中国人民银行对支付信用信息的采集、查询、使用和安全管理等活动实施管理。

第四条 本办法所称支付信用信息是单位和个人办理支付结算业务的违法及违规记录,包括以下信息:

(一)伪造变造票据信息。指当事人通过伪造票据或伪造、变造票据上的签章等记载事项从事欺诈的违法记录。

(二)支票信用信息。指出票人签发空头支票、签发与其预留签章不符的支票或与开户银行约定在支票上使用支付密码而支付密码错误的违规记录。

(三)商业承兑汇票信用信息。指商业承兑汇票到期后,付款人账户余额不足支付且未依法出具有效拒绝付款证明的违规记录。

(四)银行结算账户信用信息。指存款人违反规定开立和使用银行结算账户的记录。

(五)中国人民银行规定的其他支付信用信息。

第二章 信息报送

第五条 支付信用信息由各银行业金融机构和人民银行分支行(以下简称报送机构)通过接口方式或在线录入方式报送。

接口方式是指报送机构将支付信用信息按照规定的接口标准生成数据报文,通过网络传输或磁介质文件向支付信用信息查询系统报送。

在线录入方式是指报送机构通过支付信用信息查询系统客户端逐笔录入或模板批量导入支付信用信息。

第六条 伪造变造票据信息由人民银行分支行根据司法机关的生效裁决书通过在线录入方式报送。

第七条 支票信用信息由出票人开户银行于信息发生后2个工作日内通过纸质文件报送人民银行当地分支行,人民银行分支行支付结算管理部门于收到信息后1个工作日内通过在线录入方式报送。

第八条 商业承兑汇票信用信息由付款人开户银行于信息发生后2个工作日内通过纸质文件报送人民银行当地分支行,人民银行分支行支付结算管理部门于收到信息后1个工作日内通过在线录入方式报送。

第九条 银行结算账户信用信息由人民银行分支行支付结算管理部门于确认后1个工作日内通过在线录入方式报送。

第十条 中国人民银行可根据管理需要调整支付信用信息的种类及报送方式,并提前3个月公布。


第十二条 报送机构应遵守中国人民银行发布的数据标准及有关要求,准确、完整、及时地报送支付信用信息。

第十三条 报送机构发现其所报送的支付信用信息有误时,应自发现之日起2个工作日内报送更正信息。

第十四条 报送机构应妥善保管支付信用信息报送资料,保存期不少于3年。

第三章 支付违规分级管理

第十五条 为维护支付结算秩序,惩戒支付违规行为,中国人民银行建立支付违规分级管理制度。

第十六条 支付违规分级是指根据有关部门的司法裁决或行政处罚,对单位和个人的支付违规严重状况进行分类。

第十七条 对最近3年内存在支付违规行为的单位和个人,根据其违规严重程度由轻至重依次确定为a、b和c级。

第十八条 有下列情形之一的单位确定为a级:

(一)支票违规次数不满3次;

(二)支票违规累计金额不满50万元;

(三)商业承兑汇票违规次数不满2次;

(四)商业承兑汇票违规累计金额不满50万元;

(五)银行结算账户违规次数不满2次;

(六)总违规次数不满4次;

(七)总违规金额不满100万元。

第十九条 有下列情形之一的单位确定为b级:

(一)支票违规次数在3次以上且不满6次;

(二)支票违规累计金额在50万元以上且不满100万元;

(三)商业承兑汇票违规次数在2次以上且不满4次;

(四)商业承兑汇票违规累计金额在50万元以上且不满100万元;

(五)银行结算账户违规次数在2次以上且不满4次;

(六)总违规次数在4次以上且不满8次;

(七)总违规金额在100万元以上且不满200万元。

第二十条 有下列情形之一的单位确定为c级:

(一)有伪造变造票据行为;

(二)支票违规次数在6次以上;

(三)支票违规累计金额在100万元以上;

(四)商业承兑汇票违规次数在4次以上;

(五)商业承兑汇票违规累计金额在100万元以上;

(六)银行结算账户违规次数在4次以上;

(七)总违规次数在8次以上;

(八)总违规金额在200万元以上。

第二十一条 有下列情形之一的个人确定为a级:

(一)支票违规次数不满3次;

(二)支票违规累计金额不满10万元;

(三)银行结算账户违规次数不满2次;

(四)总违规次数不满4次;

第十一条 人民银行分支行对单位和个人使用支票、商业承兑汇票以及银行结算账户的违规行为做出行政处罚的,应在行政处罚程序结束后1个工作日内向支付信用信息查询系统报送行政处罚相关信息。


(五)总违规金额不满10万元。

第二十二条 有下列情形之一的个人确定为b级:

(一)支票违规次数在3次以上且不满6次;

(二)支票违规累计金额在10万元以上且不满20万元;

(三)银行结算账户违规次数在2次以上且不满4次;

(四)总违规次数在4次以上且不满8次;

(五)总违规金额在10万元以上且不满20万元。

第二十三条 有下列情形之一的个人确定为c级:

(一)有伪造变造票据行为;

(二)支票违规次数在6次以上;

(三)支票违规累计金额在20万元以上;

(四)银行结算账户违规次数在4次以上;

(五)总违规次数在8次以上;

(六)总违规金额在20万元以上。

第二十四条 单位和个人同时满足多个级别的分类条件时,按照最严重的级别确定其分类。

第二十五条 中国人民银行可根据管理需要对支付违规分级标准进行调整,并提前30日向社会公布。

第二十六条 征信中心将支付违规分级情况纳入单位和个人的信用报告。

第二十七条 对存在严重支付违规行为的单位和个人,银行业金融机构有权依法拒绝为其办理部分或全部支付结算业务。

第四章 信息查询

第二十八条 单位和个人可以通过网络、电话和书面等方式查询支付信用信息。

网络查询是指登录征信系统查询支付信用信息。

电话查询是指拨打专用声讯服务电话查询支付信用信息。

书面查询是指通过向征信中心或经征信中心授权的机构提交书面申请查询支付信用信息。

第二十九条 支付信用信息的查询内容包括以下信息:

(一)基本信息。指用于识别单位或个人的身份信息。

(二)支付违规及违法信息。包括自查询之日起前3年内各类支付违规行为的总次数和总金额,每次违规行为的种类、违规时间及金额。

(三)支付违规分级情况。

第三十条 查询已做出行政处罚或司法裁决的单位支付信用信息无需被查询人授权;查询尚未做出行政处罚和依法不再给予行政处罚的单位支付信用信息应由被查询人授权。

查询个人支付信用信息应由被查询人授权,法律法规另有规定的除外。

第三十一条 支付信用信息的查询授权应由被查询人交付授权码。被查询人须成为支付信用信息查询系统用户后方可生成授权码。

前款所称授权码是指被查询人通过支付信用信息查询系统在线生成的一组数字,查询人可凭以查看被查询人的支付信用信息。

第三十二条 单位和个人可向征信中心或经征信中心授权的机构申请创建支付信用信息查询系统用户。

申请创建用户的单位,需提供单位营业执照或事业单位登记证书、经办人身份证件以及单位授权书;申请创建用户的个人,需提供本人身份证件。

第三十三条 银行业金融机构和征信中心授权机构取得被查询人的书面授权后,可以查询被查询人的支付信用信息。

第三十四条 单位和个人通过征信系统获取的支付信用信息,不能用作与授权人约定之外的其它用途,不得向第三方提供,法律法规另有规定的除外。

第三十五条 征信中心及其授权机构不得无理拒绝为单位和个人创建用户,不得无理拒绝受理单位和个人提交的书面查询申请。

第五章 异议处理

第三十六条 单位和个人认为自身支付信用信息不准确的,可向征信中心提出书面异议申请。

第三十七条 征信中心自受理异议申请之日起一个工作日内,应对处于异议处理期的信息予以标注。

第三十八条 征信中心应按中国人民银行发布的异议处理规程及有关要求对异议信息进行核查处理。如发现异议信息是在系统处理过程中造成的,征信中心应及时更正。

第三十九条 报送机构应按中国人民银行发布的异议处理规程及有关要求对异议信息进行核查处理,并应自收到核查通知之日起十个工作日内就异议信息核查情况做出书面答复。

异议信息确实有误的,报送机构应自发现之日起2个工作日内报送更正信息。

第四十条 征信中心应自受理异议申请之日起二十个工作日内,向提出异议申请的单位和个人做出书面答复。

第四十一条 对于无法核实的异议信息,征信中心应当允许提出异议申请的单位和个人对有关异议信息附注200字以内的声明。声明不得包含与异议信息无关的内容。提出异议申请的单位和个人应当对声明的真实性负责。

第六章 安全管理

第四十二条 报送机构应当采取必要措施保证支付信用信息安全,防止信息丢失。

第四十三条 报送机构及其工作人员不得篡改、毁损支付信用信息,不得与单位和个人恶意串通,提供虚假支付信用信息。

报送机构及其工作人员应对知悉的支付信用信息保密,不得非法对外提供、泄露和使用支付信用信息。

第四十四条 中国人民银行及其工作人员应对在履行监督管理职责过程中知悉的支付信用信息保密。

第四十五条 支付信用信息查询系统的用户应妥善保管用户名和登录密码。

第七章罚则

第四十六条 银行业金融机构有下列行为之一的,由中国人民银行给予警告,责令改正,并处以5000元以上3万元以下的罚款;涉嫌犯罪的,依法追究刑事责任:

(一)违反本办法规定,未准确、完整、及时报送,或虚构、篡改单位和个人支付信用信息的;

(二)擅自披露单位和个人相关支付信用信息的;

(三)其他违反本办法的行为。

第四十七条 征信中心工作人员有下列情形之一的,由中国人民银行依法给予行政处分;涉嫌犯罪的,依法追究刑事责任:

(一)篡改、毁损、泄露或使用支付信用信息的;

(二)与自然人、法人和其他组织恶意串通,提供虚假支付信用信息的;

(三)违反本办法异议处理规定的;

(四)其他违反本办法的行为。

第四十八条 中国人民银行其他工作人员有下列情形之一的,依法给予行政处分;涉嫌犯罪的,依法追究刑事责任:

(一)泄露有关法人、其他组织信用信息的;

(二)其他违反本办法的行为。

第四十九条 单位和个人违反本办法规定使用支付信用信息的,应当依法承担法律责任。

第八章附则

第五十条 本办法由中国人民银行负责解释。

第五十一条 本办法自2008年3月1日起施行。 

Hot News / 相关案例 +更多+
2019 - 03 - 29
点击次数: 799
物业管理行业公司资质证书  一、物业管理需要什么资质  1、不管你开什么公司,都要有营业执照,当然物业公司也不例外,办理一张营业执照就是你开公司的第一步也是最重要的一步。如果开的物业公司是刚注册的,在办理营业执照的时候,要先到工商局确定公司的名字。  2、如果物业公司想要使以后的运营方便的话,就要去银行申请一个自己的账户,方便日后的资金交易往来。在选择银行开基本账户的时候,银行会向您颁发开户许可证...
2019 - 03 - 27
点击次数: 5088
全国有害生物防制协会(CPCO)指定战略合作服务供应商!一、有害生物防制服务企业能力等级评定(一)虫害防制公司有必要进行资质认证吗?其实公司进行资质认证是非常有必要的,尤其是对于咱们有害生物防制企业而言,资质就是敲门砖,因为只有具备资质的企业,才能被客户认可,保证施工的安全,让客户放心。尤其做高端酒店,食药企业等需要过AIB、YUM、FSMS、BRC等国际认证的客户,对虫害供应商的选择,公司资质是...
2019 - 03 - 27
点击次数: 732
清洗保洁服务行业公司资质证书  企业资质就是企业在从事某种行业经营中,应具有的资格以及与此资格相适应的质量等级标准,企业资质证书实际上就是指企业有能力完成一项工程的证明书。企业资质包括企业的人员素质、技术及管理水平、工程设备、资金及效益情况、承包经营能力和建设业绩等。  企业资质证明是经常要用到的,例如对于企业来说,工程设计、承包、建筑、装修、施工、进出口、等事项签订协议或合同时,都要提到、用到。...
2019 - 03 - 27
点击次数: 1091
环卫服务行业公司资质证书  环卫保洁即物业清洁保养,其与环境清洁卫生既有联系又有区别。环境清洁卫生是通过扫、刷、铲、洗、水冲等原始方法将环境表面的垃圾、废物、尘埃、污渍等清理掉,使之干净。  一般的人,只要有特定的工具,不用经过特别的训练,都能完成这项工作。我们的物业保洁保养是经过培训的清洁保养人员,使用的清洁机器、清洁工具和清洁物料,按照科学的管理方法和严格的清洁保养程序、技术规范,对特定物业本...
2019 - 03 - 26
点击次数: 366
一、OHSAS18001职业健康安全管理体系职业健康安全是与每个劳动者密切相关的问题,在正常的经济活动和生产活动中,影响人体健康甚至对人身安全造成损害的因素是普遍存在的。例如在工厂的生产过程中出现的工伤事故,服务场所中存在的火灾、职业病等危害因素,体育球队在取得比赛胜利的同时,往往也会伴随着球员受伤的发生。随着世界经济的快速增长,职业健康安全问题已收到人民的普遍关注。世界上各种类型的组织都越来越重...
2019 - 03 - 26
点击次数: 336
一、ISO14001环境管理体系认证环境管理体系(EMS)是企业或其他组织的管理体系的一部分,用来制定和实施其环境方针,并管理其环境因素,包括为制定、实施、实现、评定和保持环境方针所需的组织结构、计划活动、职责、惯例、程序、过程和资源。环境管理体系是一个组织内全面管理体系的组成部分,它包括为制定、实施、实现、评审和保持环境方针所需的组织机构、规划活动、机构职责、惯例、程序、过程和资源。还包括组织的...
2019 - 03 - 26
点击次数: 1145
一、ISO9001质量管理体系概述:质量管理体系(Quality Management System,QMS)是指在质量方面指挥和控制组织的管理体系。质量管理体系是组织内部建立的、为实现质量目标所必需的、系统的质量管理模式,是组织的一项战略决策。它将资源与过程结合,以过程管理方法进行的系统管理,根据企业特点选用若干体系要素加以组合,一般包括与管理活动、资源提供、产品实现以及测量、分析与改进活动相关...
Copyright ©2019-2023 北京卫创信用评估有限公司
犀牛云提供企业云服务
地址:北京市通州区滨河中路富力运河十号B01-3-2317

电话: 86 010-57737555
邮箱:bjxcxy@163.com
邮编:330520
返回顶部
X
1

QQ设置

3

SKYPE 设置

4

阿里旺旺设置

等待加载动态数据...

等待加载动态数据...

5

电话号码管理

  • 010-57737555
  • 400-806-5675
6

微信二维码

等待加载动态数据...

等待加载动态数据...

展开